Когда я получу деньги из налоговой?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Когда я получу деньги из налоговой?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Еще один вариант получения налогового вычета по уплаченным процентам — оформить заявление на получение вычета у работодателя, по которому он не будет удерживать НДФЛ, пока не исчерпается сумма положенного вам налогового вычета.

Кaк вepнyть НДФЛ c пpoцeнтoв пo ипoтeкe чepeз paбoтoдaтeля

Оформление вычета через работодателя возможно в любой момент. Необязательно ждать окончания текущего года. Порядок действий:

1. Собрать пакет документов, передать их ФНС и заполнить заявление для получения вычета через работодателя.
2. Ждать 30 дней проверку ФНС. Если она пройдет успешно, налоговая направит работодателю соответствующее заявление.
3. Написать в бухгалтерии работодателя заявление о предоставлении налогового вычета.

После этого вы начнете получать зарплату полностью, без вычета НДФЛ. Так будет, пока положенная сумма вычета не будет исчерпана. Далее можно снова подавать документы на получение следующего «транша».

Как было раньше

Начиная с 21 мая 2021 года имущественный и инвестиционный налоговый вычет стало возможным получить в упрощенном порядке (право на которые возникло после 1 января 2020 года): от налогоплательщика требуется лишь подать заявление, не направляя декларацию о доходах и другие документы. Для обоих вычетов срок рассмотрения заявлений и перечисления средств сократился с четырех до полутора месяцев. На социальные вычеты упрощенная процедура тогда не распространилась. Срок проверок по ним составлял три месяца и еще один месяц на перечисление возврата.

Как получить налоговый вычет через работодателя

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

1. В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
2. Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
3. Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
4. По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
5. Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.

Документы на вычет за покупку жилья

Лучше подготовить максимально полный пакет документов для налоговой, чтобы подстраховаться от возможных проволочек или отказа. Заверьте все копии документов — нотариально заверенные копии не нужны, достаточно на каждой странице написать: «Копия верна», добавить подпись, расшифровку и дату. Отправляясь в налоговую, возьмите копии документов и все оригиналы — возможно, сотрудники налоговой захотят с ними ознакомиться и сверить с копиями:

• декларацию 3-НДФЛ;
• справку о доходах 2-НДФЛ (из бухгалтерии с места работы);
• заявление на возврат налога с реквизитами счета;
• паспорт;
• договор купли-продажи квартиры или договор долевого участия;
• платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (платежные поручения, расписки или квитанции об оплате);
• свидетельство о государственной регистрации права собственности;
• акт приема-передачи жилья.

Сроки возврата других налогов

Помимо налога на доходы вы вправе вернуть и любой другой налог. Например, земельный, транспортный или налог на имущество. Обычно переплата возникает, если вы решили воспользоваться налоговой льготой, которой не пользовались ранее по незнанию. И, поэтому, из года в год переплачивали налог. В этой ситуации вы вправе воспользоваться льготой «задним» числом. Налоговики обязаны вернуть ту сумму любого налога с момента уплаты которой не прошло 3 лет.

Здесь все просто. По статье 76 (пункт 6) Налогового кодекса (цитата):

Статья 78. Зачет или возврат сумм излишне уплаченных налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафа

…

6. Сумма излишне уплаченного налога подлежит возврату по письменному заявлению (заявлению, представленному в электронной форме с усиленной квалифицированной электронной подписью по телекоммуникационным каналам связи или представленному через личный кабинет налогоплательщика) налогоплательщика в течение одного месяца со дня получения налоговым органом такого заявления.

То есть налоговая инспекция обязана вернуть деньги не позднее 1 месяца с момента получения от вас заявления на возврат.

Пример
Вы подали заявление на возврат переплаченного транспортного налога 10 сентября 2022 года. Деньги должны быть у вас не позднее 10 октября 2022 года. Если этот срок пропущен налоговики обязаны заплатить проценты за каждый день просрочки.

---

Принципы работы налогового вычета

Существует ограничение для оформления этого вид льгот:

1. наличие официального заработка, с которого уплачивается подоходный налог по ставке 13 процентов;
2. сумма возвращаемых средств не может превышать размер уплаченных за год налогов.

Проблемы с оформлением вычета возникнут у таких категорий граждан:

• индивидуальных предпринимателей (кроме работающих на ОСНО);
• женщин, находящихся в декретном отпуске или родителей, находящихся в отпуске по уходу за ребенком;
• студентов;
• пенсионеров.

Но есть исключение, если у этих категорий граждан были доходы, с которых уплачивали НДФЛ по ставке 13% (продажа акций или имущества, сдача в аренду недвижимости), то возвратить получится не более суммы перечислений в бюджет.

Для работающих граждан оформить налоговую льготу можно двумя способами – через работодателя и напрямую в налоговой инспекции:

1. Через работодателя. Гражданин собирает комплект документов и отправляется к налоговому инспектору. В месячный срок сотрудник ФНС принимает решение об обоснованности запроса и предоставляет налогоплательщику уведомление, о подтверждении права на налоговый вычет. Эта бумага и заявление предоставляется в бухгалтерию работодателя, где производится перерасчет за период с момента появляется права на вычет (в рамках текущего календарного года) и не взымание налога в будущем до тех пор, пока не будут возвращены все средства.
2. Обращаться напрямую в налоговую проще, так как не придется нести документы работодателю, но есть и минус — подавать заявление можно только по окончании календарного года, в котором возникло право на вычет. К пакету бумаг добавляют декларацию 3-НДФЛ и справку 2-НФДЛ. Деньги переводятся на расчетный счет работника после проверки.

Читать также: Как получить налоговый вычет за обучение

У каждого вида вычета есть свои ограничения – максимальная сумма, комплект документов тоже различается. Самыми популярными затратами, на которые оформляется вычет являются:

• приобретение жилья (квартиры или дома) или его строительство;
• обучение на коммерческой основе;
• лечение себя или близких родственников;
• наличие детей на иждивении.

Тем не менее, вся перечисленная ранее информация не является исчерпывающей. На деле бывают иные ситуации. Некоторые налоговые подразделения полагают, что денежные средства в виде возврата или вычета они могут перечислять дольше 3-х месяцев. Сколько именно?

Нужно получить имущественный налоговый вычет? Сроки выплаты денег могут составлять от 1 месяца до 4-х. Как получилась вторая цифра?

Дело все в том, что некоторые ФНС полагают, что при камеральных проверках они должны удостовериться только в подлинности документов и принять соответствующее решение. И уже после того, как налогоплательщику сообщили о положительном ответе на запрос, отсчитывать 1 месяц на перевод денег.

Следует обратить внимание на то, что многие налоговые службы отказываются принимать документы на вычет вместе с заявлением. Это необходимо для того, чтобы избежать лишних споров по срокам возврата средств. Изначально налогоплательщикам рекомендуют подавать декларации и документы для проверки, затем получать ответ от ФНС и только потом писать заявление на вычет. В целом данная процедура нарушает установленное законодательство РФ.

Почему сроки получения налогового вычета могут быть увеличены

В случае выявления нарушений, налоговая откажет в предоставлении вычета, и тогда придется заново подавать заявление и снова ожидать процедуру проверки. То есть сроки получения налогового вычета будут значительно увеличены, чего однозначно не пожелаешь и врагу. Например:

• Будьте внимательны при составлении пакета документов — при отсутствии или неправильного оформления какого-либо из них налоговая отклонит заявление. Зачастую отказ приходит после 3 месяцев проверки заявления, и заявителю приходится проходить процедуру заново;
• Если имеются налоговые задолженности — следует предварительно их погасить (либо в заявлении указать, что погашение задолженности будет производиться за счет части суммы вычета);
• Если квартира оформлена на Вас, а средства перечисляет кто-либо другой (не распространяется на супругов, состоящих в официальном браке) — в этом случае Вы не имеете права на получение вычета. Также нельзя претендовать на возврат налогового вычета при покупке квартиры у близких родственников (супруги, родители, братья и сестры).

Срок рассмотрения декларации 3-НДФЛ

Налоговый вычет — это сумма, убавляющая сумму прибыли, с которой исчисляется сбор. Возмещение части денег, затраченных на уплату сборов, взносов или на личные нужды, вправе вернуть только те граждане, которые получают прибыль, облагаемую 13%-ой ставкой сбора на доход физлиц.

После заполнения бумаг на возмещение денег, гражданин должен написать заявку с просьбой вычета той или иной суммы. Далее пакет направляется на рассмотрение налоговикам.

• Срок возврата НДФЛ по декларации 3 НДФЛ составляет до 4 месяцев согласно абз. 3 п. 1 ст. 231 НК РФ ФЗ № 117 от 05.08.2000 (ред. 25.12.2018). На практике суммы возвращают раньше, если бланки заполнены верно.
• Согласно ст. 176 НК РФ, срок рассмотрения 3 НДФЛ на возврат налога зависит от длительности проведения камеральной проверки, которая продолжается максимум до трех месяцев для граждан РФ и до полугода для иностранцев-налогоплательщиков (п. 2 ст. 88 НК РФ). Проверка заключается в подтверждении правильности финансовых подсчетов, а также достоверности информации, которую плательщик указал в бланке.
• На практике мониторинг бумаг заканчивается через месяц, если в документации не было ошибок. Но если налоговиков что-то смутило, то проверку вправе продлить, а это значит, что и рассмотрение задержится и средства либо поступят позже, либо ФНС откажет в вычете.

Имущественный налоговый вычет

Что представляет собой вычет относительно имущества? Фактически это сумма денежных средств, которые были ранее уплачены, а сейчас возвращаются государством в роли налога на доходы физлиц (НДФЛ). Единоразово налоговый вычет по максимуму может составить не более 260000 рублей, если к возврату положена большая сумма, понадобится оформлять ее документально несколько раз.

Когда дом находится на этапе строительства, налоговый вычет включает следующий набор затрат:

1. Расходы на создание проектно-сметных документов на застройку площади.
2. Покупка материалов для возведения здания и отделочных работ.
3. Затраты на покупку недостроенного жилого помещения.
4. Расходная часть, затрагивающая услуги по строительству, подведению электро- и газоснабжения.

Основанием для возврата денег на имущественной основе могут стать такие действия:

• покупка частного дома, предназначенного для проживания, квартиры или комнаты;
• закрытие кредитных обязательств перед банком, которые были оформлены на квартиру, в том числе если она была взята в ипотеку;
• затраты на отделку жилья.

С какого числа можно подавать документы на налоговый вычет в 2021 году?

Граждане, получающие официальный доход, с которого уплачивается подоходный налог, могут вернуть часть уплаченного налога при совершении крупных расходов. Это называется налоговый вычет. Снижение налога производится за счет за счет уменьшения налоговой базы. У вычета есть максимальные суммы.

В 2021 году процедура предоставления документов на вычет может измениться, так как в Госдуму внесен законопроект о существенном упрощении процедуры. Но сроки их подачи не изменялся.

Когда подавать документы на налоговый вычет в 2021 году за 2020 год, решает сам гражданин, это можно сделать в любой момент за истекший год. Срок до 30 апреля установлен для декларирования доходов.

Советы юристов по телефону!

Горячая линия бесплатной юридической помощи работает для вас 24 часа в сутки!

Ранее действовали немного иные правила касательно возможности получения налогового вычета, однако на сегодняшний день их нельзя полностью оставить в прошлом. Связано это с тем, что старые правила продолжают действовать относительно недвижимого имущества, приобретённого до 1-го января 2014-го года. Согласно с этими правилами невозможно получить остаток налогового вычета за покупку квартиры после приобретения ещё одной, даже если лимит на первый возврат исчерпан не был. При этом правила, отображающие неограниченные сроки обращения, остаются действующими и на эту недвижимость.

Имущественный вычет можно получить лишь после передачи декларации по завершению налогового отчётного периода. Однако если владелец квартиры после её покупки не желает ожидать окончания налогового года, и намерен получить имущественный возврат в этом же году, то он может подать заявление и документы в ФНС. Именно этот орган принимает окончательное решение в течение тридцати дней, после чего направляет заявителю уведомление об одобрении запроса или об отказе.

При этом можно подать заявление и документы не только самостоятельно, но и через своего официального работодателя. Когда физическое лицо не успевает получить полную полагающуюся ему сумму налогового вычета в текущем году, есть возможность в следующем подать аналогичное заявление с перечнем документов для получения остатка средств.

Налоговый вычет через отделение ФНС

В этом случае потребуется примерно такой же список документов, как и в первом случае. Нужно непременно придерживаться условий подачи. Так, например, для паспорта, платежек и договора нужно заранее озаботиться копиями, заверенными у нотариуса, но желательно иметь с собой оригиналы, чтобы не обращаться дважды.

В 2021 году потребуются такие документы:

1. Паспорт как удостоверяющий документ, в копии обязательна страница с пропиской.
2. Справка НДФЛ-2, полученная у работодателя, в оригинале.
3. Договор купли-продажи или долевого участия, соответствующий установленным требованиям.
4. Квитанции, платежные поручения, которыми подтверждается факт внесения денежных средств.

Через сколько дней приходит налоговый вычет после проверки

Никаких других сроков для возврата налога на доходы (подоходного), на имущество или транспортного налога в Кодексе нет. Получается, что если с декларацией и всеми документами вы подали правильно составленное заявление на возврат суммы налога, через один месяц деньги должны быть у вас. Образец заявления на возврат налога смотрите по ссылке. Налог обязаны вернуть при условии, что у налоговой инспекции претензий к вашим документам нет.

Оформляется налоговый вычет при покупке квартиры? Сроки выплаты полагающихся денег неоднозначны. Как правило, необходимо ждать ответ от налоговых органов о возмещении средств. Средства должны прийти в течение месяца. Или после камеральной проверки. Только после этого можно ждать 13% трат.

Список документов для вычета за лечение/приобретение лекарств

Лечение в медучреждении (стационар, поликлиника, станция скорой помощи, платный медцентр):

• Договор с медучреждением – оригинал и копия. В договоре обязательно должна указываться стоимость услуг.
• Справка, подтверждающая оплату по договору (должна содержать номер медицинской карты пациента и его ИНН, а также код категории лечения: «1» – обычное, «2» – дорогостоящее).
• Копия лицензии лечебного учреждения.

Покупка лекарственных препаратов:

• Оригинал рецепта по форме 107-1/у со штампом «Для налоговых органов.
• Чеки, квитанции, платежные поручения (для подтверждения оплаты)
• Справка об отсутствии дорогостоящего препарата в медучреждении (готовится в случае самостоятельной оплаты пациентом дорогих лекарств, выписанных врачом).

Заключение договора добровольного медицинского страхования:

• Копия договора добровольного страхования
• Копия лицензии страховой компании
• Квитанция или чек на оплату страховой премии

Список документов для получения вычета на обучение:

• Копия договора на обучение, оформленного на имя плательщика.
• Копия лицензии образовательной организации, заверенная печатью этой организации.
• Копии квитанций, чеков или других платежных документов, подтверждающих оплату образовательной услуги.

Список документов для получения имущественного вычета:

• Документы, подтверждающие продажу или приобретение недвижимости: договор купли-продажи, акт приема-передачи, расписка, банковское платежное поручение.
• Документы, подтверждающие право собственности на купленное жилье (выписка из ЕГРН или свидетельство о собственности. Если объект приобретен на стадии долевого строительства – копия договора долевого участия.
• Кредитный договор, подтверждающий целевой характер займа (оригинал и копия каждой страницы).
• Справка из банка об уплаченных в отчетном году процентах по кредиту.

Список документов для вычета по ипотечным процентам:

• Справка из банка об уплаченных в отчетном году процентах по кредиту. Обычно ее дают либо сразу, но за деньги, либо бесплатно, но через месяц.

Похожие записи:

• Новые платежные реквизиты для уплаты налогов
• Сколько дней можно пропустить школу без справки в 2022 году по новому СанПину
• Как заполнить платёжное поручение НДФЛ в 2021 году