Как доказать мошенничество без расписки, и нужно ли это делать

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как доказать мошенничество без расписки, и нужно ли это делать». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Итак, если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо предоставят займодавцу фиктивные данные о своем финансовом состоянии, то такие действия являются незаконными. Главным же отличием незаконного получения кредита от мошенничества является то, что при незаконном получении у заемщиков нет намерения на похищение денег.

Общие виды доказательств

Сбор и оценка доказательств производятся в процессе расследования по уголовному делу. Доказательства, с помощью которых делаются выводы, перечислены в уголовно-процессуальном кодексе РФ. Они подразделяются на виды:

• Показания обвиняемого, подозреваемого.
• Заключение и показания специалиста и эксперта.
• Протоколы судебных и следственных действий.
• Показания свидетеля, потерпевшего.
• Вещественные доказательства.
• Иные документы.

1. Показания обвиняемого, подозреваемого. В процессе расследования выявляется подозреваемое лицо. Его допрашивают. При наличии улик предъявляют обвинение и допрашивают в качестве обвиняемого. Подозреваемый-обвиняемый имеет право не давать показаний, признавать либо отрицать вину. Выбранная позиция оценивается следователем и судом.
2. Заключение и показания специалиста и эксперта. При необходимости к расследованию может быть привлечен специалист в любой области знаний или назначена экспертиза. В случае неясности в заключении специалиста или выводах эксперта их допрашивают.
3. Протоколы судебных и следственных действий. На такие следственные действия, как осмотр места происшествия, освидетельствование, выемка, обыск и ряд других составляется протокол. Все действия, отраженные в протоколе, подлежат оценке, и влияют на признание лица виновным или невиновным.
4. Показания свидетеля, потерпевшего. Свидетель или потерпевший может ошибиться, что-то не так понять. По одному факту разные свидетели могут дать противоположные показания. Тем не менее, показания свидетелей в уголовном деле являются важным доказательством. Часто на их показаниях строится обвинительный приговор.
5. Вещественные доказательства – это любые предметы материального мира, на которых осталась информация о совершенном преступлении. Ими могут быть: вещи и ценности, добытые преступным путем (деньги, драгоценные металлы). Вещественные доказательства трудно сфальсифицировать – это самые объективные доказательства.
6. Иные документы. К ним относятся разного рода справки, акты, характеристики и личные письма. Документы могут быть на бумажном носителе либо – это фото и видеозаписи.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

А теперь представим ситуацию: что будет, если гражданин или организация получили кредит, какое-то время исправно погашали задолженность перед банком, а потом вдруг перестали это делать. И не от того, что у них нет денег. А просто решили «простить всем, кому должны».

Такая частичная неуплата кредита не является мошенничеством, так как часть денег была возвращена, и не подпадают под статью «незаконное получение кредита», так как при оформлении кредита не было представлено фиктивных данных. Но при задолженности более 2 250 000 рублей и наличия возможности ее погасить (а это уже будут доказывать компетентные органы), должник может быть привлечен к уголовной ответственности по указанной статье.

Итак, зачем же нужно столько статей, которые наказывают за мошенничество с кредитами? Каждый из приведенных в статье способов совершения преступления является в своем роде уникальным.

Исходя из этого, можно сделать вывод, что законодатель разделяет преступления в кредитной сфере по нескольким признакам:

1. в зависимости от лица, которое обвиняют в совершении преступления: гражданин, индивидуальный предприниматель или руководитель организации (по действующему законодательству саму организацию нельзя привлечь к уголовной ответственности);
2. в зависимости от обстоятельств дела: было ли хищение денежных средств, использовались при совершении преступления документы другого лица или фиктивные финансовые документы.

Наказание за разные формы мошенничества

Самое легкое наказание предусмотрено для лица, совершившего мошенничество единолично без значительного ущерба потерпевшему.

Следующим по тяжести видом мошенничества является мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору с причинением значительного ущерба гражданину. О том, как доказать сговор в мошенничестве, речь пойдет ниже.

В части третьей речь идет о мошенничестве, которое совершено должностным лицом с использованием служебного положения в крупном размере.

Часть четвертая раскрывает понятие мошенничества, совершенного организованной группой или в особо крупном размере, повлекшее потерю лицом права на жилое помещение. Здесь важно своевременно отреагировать на ситуацию, жертвы слишком поздно понимают, что их обманули и, потеряв драгоценное время, начинают думать, как теперь доказать мошенничество.

Часть пятая — наказание за мошенничество, связанное с сознательным неисполнением обязательств по договору в предпринимательской деятельности, если это причинило значительный ущерб. Значительный ущерб означает сумму более десяти тысяч рублей.

Еще более тяжкое преступление — мошенничество, связанное с сознательным неисполнением обязательств по договору в предпринимательской деятельности, совершенное в крупном размере. Под крупным размером следует понимать ущерб на сумму не менее трех миллионов рублей.

Мошенничество, связанное с сознательным неисполнением обязательств по договору в предпринимательской деятельности, совершенное в особо крупном размере, предполагает ущерб от двенадцати миллионов рублей.

Отличительной чертой мошенничества является способ завладения чужой собственностью – это обман и злоупотребление доверием пострадавшего. Действуя осторожно, мошенники вводят собственника в заблуждение, не показывая своих истинных намерений, а обманутый потерпевший передает им имущество или дает возможность приобрести право на него.

Если вы стали жертвой мошенников

Итак, как же доказать мошенничество? Рассмотрим на примере ситуации, когда мошенник взял в долг сумму денег и не возвращает в условленное время. Самый первый способ обезопасить себя, давая деньги в долг, – взять расписку. Но если речь о близких людях, то в нашем обществе считается неуважительным и неприличным требовать такие документы, они якобы свидетельствуют о недоверии, но как раз этим и пользуются мошенники. Не имея в руках никакого материального подтверждения факта передачи денег в долг, доказать это практически невозможно. Но попытаться стоит. Рассматриваемые далее методы подходят для доказательства всех видов мошенничества:

• аудиозапись беседы;
• видеозапись разговора при личной встрече;
• переписка в любых месседжерах.

Из аудио- или видеозаписи должно быть четко понятно, что мошенник взял определенную сумму в долг и до сих пор ее не вернул, поэтому заранее нужно продумать, как построить свою беседу.

К звонку или встрече нужно предварительно подготовиться: обозначить на записи дату и время контакта; зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов; указать анкетные данные владельцев телефонов.

В разговоре обязательно должны прозвучать: сумма долга, дата передачи денег в долг; требование вернуть деньги; для чего преступник просил деньги в долг.

Невозврат долга: что говорит УК РФ?

В Уголовном кодексе России отдельной статьи, устанавливающей ответственность за невозврат долга, не имеется.

Единственная статья УК РФ, по которой могут быть квалифицированы действия, связанные с получением денег в долг и их дальнейшим невозвратом – это мошенничество (ст. 159 УК РФ). Однако, далеко не любой невозврат денег является мошенничеством.

Под мошенничеством, в соответствии с уголовным законом, понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Это преступление может быть только умышленным и предполагает, что гражданин уже в момент занятия денег изначально не собирался возвращать полученные финансы и решил обмануть своего кредитора, уверив его в том, что вернет долг.

Отсутствие такого умысла исключает любую возможность привлечь человека к уголовной ответственности за невозвращение долга.

На практике, такого рода дела и материалы довольно часто инициируются банками и микрофинансовыми организациями, которые пытаются обвинить граждан-заемщиков в мошеннических действиях, при этом, пугают их тем, что уголовная ответственность за просрочку долга возникает чуть ли не автоматически. Разумеется, это не более чем психологический ход, не имеющий ничего общего с действительностью.

Классический пример ситуации: гражданин А. берет в МФО в заем 20 000 рублей с обязательством вернуть долг и проценты по нему до определенного срока. По прошествии установленного времени, а также в дальнейшем, гражданин А. не возвращает долг, объясняя это тем, что в его жизни сложились тяжелые обстоятельства, не позволяющие ему вернуть деньги, при этом, умысла на обман у него не имелось

На практике, опровергнуть доводы гражданина о том, что, занимая деньги, он не собирался мошенничать, практически невозможно и по абсолютному большинству таких заявлений выносятся решения об отказе в возбуждении уголовного дела.

Для целей Уголовного кодекса, не имеет принципиального значения, имел ли место невозврат долга по расписке, либо без расписки. Важна лишь только возможность доказать умысел человека на мошенничество. Но об этом мы поговорим уже в следующей части статьи.

Дорогие читатели! Мы рассказываем о наиболее типовых ситуациях решения вопросов с долгами, однако, каждый случай индивидуален и требует особого подхода.

Если вы хотите узнать, можно ли решить конкретно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта на нашем сайте, либо звоните по телефонам, указанным вверху!

Особенности проведения сделок с распиской

Если вы все же решили юридически верно оформить свои взаимоотношения с заемщиком – необходимо потребовать составление расписки о получении денег или материальных ценностей. Всегда, во всех случаях передачи материальных благ можно и нужно брать расписку.

Для того, чтобы документ имел силу, он должен содержать следующую информацию:

• полные данные обеих сторон (серия и номер паспорта, адрес проживания и т.д.);
• точную сумму о долге или имуществе (цифрами и прописью);
• оговоренные сроки оплаты долга;
• сроки передачи денег (точные);
• подписи обеих сторон;
• дату подписания документа.

Преступления в сфере экономики совершаются часто, и взятие расписки способно обезопасить от рисков, связанных с нежеланием заемщика-мошенника возвращать взятое в долг. Дополнительным гарантом станет наличие свидетелей, при которых заключался договор и подписывалась расписка. Они также ставят свои подписи на ней, подтверждая исполнение сделки.

Чем опасна фиктивная расписка в получение денег

Гражданин может не знать о том, что попал на удочку мошенников. Начиная с 2021 года, в СМИ стали повсеместно упоминаться случаи нового вида мошенничества. Его жертвой рисковал стать каждый человек, который по неосторожности оставил посторонним паспортные данные.

Дальше все достаточно просто. Составляется фиктивная расписка о том, что была взята энная сумма в долг, которая своевременно не возвращена. С ней мошенники идут в суд и получают судебный приказ.

Пострадавший ни о чем не подозревает, ведь в суд его вызов не предусмотрен. Сам же судебный приказ по правилам ГПК РФ выносится за 5 суток.

Дальше злоумышленник идет к приставам, который возбуждает исполнительное производство. А вот потерпевший узнает о мнимом долге только когда с его карты, банковского счета начнут списывать деньги.

Отстоять собственные интересы во многих случаях возможно. Однако не всегда удается возместить ущерб. Ведь у мошенника скорее всего нет ни имущества, ни заработка.

Отменить документ можно посредством подачи заявления в суд. На это отводится только 10 календарных дней. Они исчисляются со следующего дня после получения приказа.

Контроль мошенничества, как преступного действия осуществляет ст.159 УК РФ, которая временами корректируется. Изначально была одна статься, однако после внесено 6 дополнений, характеризующих конкретные виды преступных действий. Последней поправкой в УК России отменена ст.159.4, по которой мошенничеством признавалось заключение соглашения с заведомым знанием, что его условия не будут исполнены.

К адвокату по мошенничеству ст.159 обязательно следует обращаться при необходимости, потому что статья рассматривает разные способы обмана:

• Кредитные аферы, когда мошенники используют средства на счете жертвы, предоставляя неправдивую, либо неполную информацию.
• Оформление субсидий с предоставлением не всех нужных сведений или сокрытием таковых от госслужащего.
• Подделка кредитных карт. Хотя это похоже на кредитные аферы, наказание в данном случае серьезнее.
• Страхование. Используется страховой полис жертвы для получения денежных средств.
• Взлом ПК, аферы в соцсетях. Мошенники получают персональные данные человека, используемые затем к своей выгоде.

Согласно УК России, мошенничество имеет признаки:

• завладение чужим имуществом;
• противоправное деяние;
• безвозмездность;
• корыстный умысел.

Статья 159 предусматривает различное наказание в каждом случае. Учитывается размер нанесенного ущерба, берется во внимание и число участников в преступном действии.

Мошенничество с кредитами: что говорит закон

Статья 159.1 – мошенничество в сфере кредитования была введена в Уголовный кодекс РФ в 2012 г., ранее ответственность за такого рода преступления предусматривала статья 159 УК РФ. Согласно нормам статьи совершение преступления при отсутствии отягчающих вину обстоятельств может повлечь собой разные санкции в зависимости от конкретного дела:

1. хищение денежных средств заемщиков путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений влечет наказание в виде штрафа в размере 120 000 рублей или заработной платы или иного дохода осужденного в период за 1 год; либо обязательные работы на срок до 360 часов; либо исправительные работы на срок до 1 года; либо ограничение свободы на срок до 2-х лет; либо принудительные работы на срок до 2-х лет; либо арест на срок до 4-х месяцев;
2. тоже деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору – штраф до 300 000 рублей / в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период 2 года; обязательные работы до 480 часов; исправительные работы до 2-х лет; принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 1-го года; лишение свободы до 4-х лет;
3. те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения либо в крупном размере – штраф до 500 000 рублей / в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период до 3-х лет; принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет; лишение свободы до 6-ти лет со штрафом до 80 000 рублей или в размере заработной платы осужденного за период до 6-ти месяцев либо без такового;
4. те же деяния, совершенные организованной группой лиц или в особо крупном размере – лишение свободы до 10 лет со штрафом в размере 1 000 000 рублей или в размере заработной платы либо иного дохода осужденного за период до 3-х лет и с ограничением свободы на срок до 2-х лет либо без такового.

Как доказать мошенничество по расписке

Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:

• факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
• наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
• если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.

Меры принуждения для исполнения обязательств

Исполнительной системе в последние годы значительно расширили полномочия при взыскании задолженностей. Если гражданин не желает оплачивать свои долги, то он должен быть готов к тому, что в его жизнь серьезно вмешаются судебные приставы, которые могут получать разные справки с его места работы, банковские квитанции об имеющихся счетах. Это делается с целью последующего изъятия накоплений и имущества для возврата долгу кредитору.

Гражданам, которые размышляют на тему, как не платить долг по расписке, стоит посоветовать решать все законным способом. Если оспорить сделку невозможно, то лучше вернуть всю оговоренную сумму. В противном случае это могут заставить сделать судебные приставы.

Метки: вернуть, давать, долг, расписка

Об авторе: admin4ik

« Предыдущая запись

Не возвращают долг по расписке. Что делать?

Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника. Как доказать мошенничество без расписки Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме.

Кроме того, Пленум Высшего Суда РФ поясняет, что факт завладения чужим имуществом без намерения его возвращать можно классифицировать как мошенничество, если цели, направленные на хищение чужой собственности или незаконное приобретение права на него, возникли до получения этой собственности. Практика показывает, что доказать преднамеренное неисполнение договорных обязательств крайне сложно.

С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления. Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.

Как доказать факт мошенничества С мошенничеством можно и нужно бороться. Запомните, что мошенники никогда не заканчивают свои криминальные деяния по собственной воле. Следовательно, первое, что вам нужно сделать, если вы стали жертвой мошенника — доказать факт мошенничества .

Как доказать мошенничество и привлечь мошенника к ответственности?

Чаще всего аферы происходят в предпринимательской сфере, поэтому если вы не имеете достаточных знаний в области подписания договоров, лучше обращаться сразу к квалифицированным юристам. Они выступят своего рода гарантами проведения честной сделки, и проследят за подлинностью и законностью предлагаемых вам для подписи документов.

Молодой человек вежливо просит заполнить пару строк из анкеты, а затем внизу поставить подпись. Для доверчивых людей это всего лишь опрос, а для мошенника желанная подпись, которая будет использована для подделки расписки. При расследовании дела с подобной схемой криминалисты из Санкт-Петербурга установили, что подпись жертвы была получена из заявления о приеме ребенка в детский сад.

Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке.

Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств.

Трудно найти человека, который бы никогда в жизни не давал деньги в долг. И многие из тех, кто ссудил родственнику, соседу или знакомому деньги, потом годами безнадежно ждут, что должник вспомнит про них. Именно потому ситуация, которую разобрал Верховный суд, может быть интересна многим.

Чем больше сведений будет отражено в записанном разговоре, тем проще правоохранительным органам будет доказать факт преступления.Этот вопрос чаще всего становится сложным из-за того, что жертвы мошенников не готовы к такой развязке событий и не оставляют должные улики, которые смогли бы доказать преступление.

В частности, он утверждал, что дал своей знакомой в долг именно три с половиной миллиона рублей и расписку не подделывал.

Например, один подельник находит объект недвижимости, второй — разрабатывает план обмана, третий — выступает в роли риэлтора и оформляет сделку купли-продажи. Такая афера является деянием, совершенным при отягчающих обстоятельствах, и наказывается более строго.

Прямыми доказательствами вины мошенника может быть расписка о займе или договор о передаче ему прав на определённое имущество (частичное, полное, временное или постоянное). Такие документы составляются с чёткими реквизитами и помогут судье прояснить ситуацию.

Согласно статьям 161, 808 того же Гражданского кодекса договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. Ну а в случае когда заимодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.

Если личность определена, и есть возможность встретиться с преступником – надо использовать любые записывающие устройства.

Для начала нужно постараться восстановить в памяти всю цепочку событий и проанализировать детали. Как правило, преступлению предшествует некая подготовка, когда аферист сладкими речами заманивает жертву в свои сети и подталкивает ее к принятию решения о передаче денег или имущества.

В первую очередь, самый разумный способ – попробовать договориться мирным путем. Возможно, человек забыл о принятых обязательствах, испытывает затруднения и стесняется сказать о них.

О том, как справляется государство, в лице правоохранительных органов, со своими обязанностями, большинство из нас, к сожалению, знают из личного опыта.
При съеме жилплощади в договоре аренды квартиры прописывается задаток, или гарантийный взнос, возвращаемый при отъезде. Документ необходимо бережно хранить для того, чтобы не потерять свои деньги, внесенные как залог.

Мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ)

В статье 159.2 УК РФ закреплен еще один квалифицированный вид мошенничества – хищение денежных средств и иного имущества при получении предусмотренных законами социальных выплат (пенсий, пособий, компенсаций и т.д.) посредством представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений либо умолчания о фактах, прекращающих право на получение социальных выплат.

Указанная разновидность мошенничества возможна только в сфере получения денежных выплат на социальное обеспечение (пенсий, пособий, субсидий и т.д.), которые предусмотрены действующим законодательством. Объект преступления – это система общественных отношений в области предоставления социального обеспечения государством населению.

Объективной стороной указанного деяния является введение в заблуждение работников органов социальной защиты путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений либо утаивания фактов, влекущих утрату права на социальные выплаты. Под заведомо ложными и недостоверными сведениями понимаются любые действия заявителя по официальному предоставлению органу, уполномоченному назначать и выплачивать социальное обеспечение, информации, которая предусмотрена правилами назначения соответствующих выплат. Например, предоставляются поддельные документы о наличии иждивенцев у заявителя, что дает ему право на повышение пенсии.

Противоправное получение социальных выплат на основании чужих документов (паспорта, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении и т.п.), а равно путем представления заведомо ложной информации о наличии права на социальные выплаты (например, об инвалидности, об участии в боевых действиях и т.д.) также квалифицируется как мошенничество по ст. 159.2 УК РФ.

Умолчание означает, что получатель социальных выплат не представляет и скрывает информацию, которая повлечет прекращение этих выплат. В качестве примера можно привести несообщение органу пенсионного обеспечения о смерти пенсионера, мошенник продолжает по доверенности получать пенсию.

Мошенничеством считается оконченным с момента, когда виновное лицо получило суммы социальных выплат либо приобрело юридическую возможность распоряжаться денежными средствами (получило доверенность, например).

Похожие записи:

• Бланки и образцы документов для подачи в Росреестр
• Стала известна стоимость проездных билетов в метро Петербурга на 2023 год
• Льготники Петербурга смогут бесплатно ездить по Ленобласти с 2021 года