Как перевести средства с карты «Райффайзенбанка»
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как перевести средства с карты «Райффайзенбанка»». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
При переводе на карту Райффайзенбанка с оформленной в нем дебетовой карты или с карты стороннего банка комиссия не взимается. Перечисление с кредитки Райффайзена облагается комиссией в размере 3% от суммы + дополнительно 300 рублей.
Перевод денег с карты на карту Райффайзен с помощью банкоматов
Легким и доступным способом перевести деньги с карты на карту Райффайзен является использование в этих целях банкоматов как самого кредитно-финансового учреждения, так и его банков-партнеров.
В банкоматах Райффайзен-банка можно:
- снять наличные деньги,
- узнать баланс карточки и запросить распечатку оборотов по ней,
- подключить интернет-банк или восстановить доступ к нему,
- подключить мобильный телефон к смс-информированию или изменить номер телефона,
- сменить пин-код карточки,
- оплатить ряд услуг: мобильной связи, коммунальных, спутникового ТВ, интернета,
- осуществить перевод денег с карты на карту Райффайзен Банка и других финансовых учреждений.
Требуется срочно перечислить деньги, а банк не пропускает платёж? Дело может быть в лимитах и ограничениях на переводы.
Первое ограничение – суточный лимит на списание денег с карточки (в том числе, и в результате перевода):
- 10 операций в сутки;
- совокупная сумма десяти переводов за 24 часа не должна превышать 75 тысяч рублей;
- месячный лимит равняется 600 тысячам рублей.
Установлены лимиты и на зачисление средств на крточку:
- за один раз можно пополнить счёт пластика Raiffeisen не более чем на 150 тысяч рублей;
- за сутки на карточку положить можно не более 300 тысяч;
- в неделю разрешается зачислять до 500, а в месяц – не более 600 тысяч.
Как перевести деньги онлайн с помощью интернет-банкинга
Не зря интернет-банкинг от Raiffeisen признан лучшим в 2015 году: его интерфейс очень прост и понятен даже людям, не пользующимся компьютером, а возможности, предоставляемые пользователям, очень широки.
Чтобы бесплатно подключить интернет-банк, на официальном сайте кредитного учреждения в разделе «Онлайн-обслуживание» выберите подраздел «Интернет-банк Райффайзен-Онлайн» и нажмите «Подключить». Укажите номер, срок действия вашего пластика, введите полученный через СМС код подтверждения и пользуйтесь простым и удобным интернет-банком от РайффайзенБанка.
С помощью интернет-банка можно:
- оплачивать налоги, штрафы, прочие обязательные платежи,
- погашать задолженность по кредитам, в том числе досрочно,
- осуществлять перечисления средств между карточками и счетами в онлайн-режиме,
- перебрасывать деньги с карточек в других банках на свой пластик, открытый в Raiffeisen,
Как перевести деньги с карты Райффайзен на карту другого банка
Для данного варианта можно применить один из вышеперечисленных вариантов, чтобы перечислить денежные средства с карты Райффайзен на карту другого банка-эмитента, необходимо знать:
- номер пластика;
- срок действия;
- реквизиты банка;
- данные владельца.
Далее следует выбрать оптимальный вариант, через который выполнится операция, при применении любого из них следует выполнить практически одинаковые этапы:
Открыть окно для ввода реквизитов:
- указать все требуемые данные – номер карточки/счета, период действия, реквизиты банка, сведения о владельце;
- проверить правильность введенных данных;
- внести в соответствующее окно СМС-код для подтверждения операции;
- нажать «Оплатить»;
- при использовании банкомата необходимо получить чек, а при онлайн-платеже сохранить шаблон операции, также на электронный адрес может прийти чек.
Деньги в таком случае зачисляются ровно столько, сколько требуется для обработки платежа банком-эмитентом.
Банкоматы или круглосуточный помощник
Для обеспечения хорошего уровня облуживания клиентов Райффайзенбанком были установлены банкоматы по всем регионам, в которых действует обслуживание банка.
Это было сделано, чтобы клиенты смогли круглосуточно получать банковские услуги, не прибегая к помощи консультантов и операторов банковских касс.
При помощи этого аппарата можно не только обналичивать карточный счет, но и совершать переводы, пополнять мобильный телефон, оплачивать счета. Набор доступных операций не очень большой, но для наших целей отлично подходит.
Для работы с устройством необходимо будет вставить карточку и ввести пин-код от неё. Дальнейший алгоритм действий не слишком сложный:
- перейти в главное меню;
- выбрать раздел «дополнительно» и выбрать подпункт переводов;
- ввести номер карты получателя и сумму;
- подтвердить операцию.
| Сроки перевода банком | Сроки зачисления перевода | |
|---|---|---|
| Через СБП | моментально | в течение нескольких секунд |
| По номеру карты | от нескольких минут до 1 дня | от нескольких минут до 1 дня |
| Со счета на счет | 1-5 рабочих дней | 1-5 рабочих дней |
Если вам необходимо сделать перевод со Сбербанка, комиссии и лимиты будут следующими:
- С карты Сбербанка на карту Райффайзен по ее номеру — через Сбербанк онлайн, банкомат или терминал — комиссия минимум 30 руб., или 1,5% от суммы. Лимит — для моментальных карт — 50 тыс. в день, для остальных — 150 тыс. день. Единовременно — 30 тыс. руб. Более крупные суммы можно переводить с расчетного счета физического лица с помощью Блиц переводов Сбербанка.
- С карты или счета Сбербанка на счет физического лица в Райффайзен — через Сбербанк-онлайн — комиссия 1% (максимум 1000 рублей), через отделение — 2% (минимум — 50 рублей, максимум -1500 руб.).
- Со счета Сбербанка на карту Райффайзен — 2% через отделение, через Сбербанк-онлайн — комиссия 1% от суммы. В обоих случаях — максимум 1 т.р.
- С Райффайзен банка на Сбербанк — комиссия 1,5%, минимум — 50 руб., через Интернет-банк. Лимиты — 150 тыс. руб. в день и за одну операцию, 1,5 млн. — в месяц.
Пополнение карты Райффайзенбанка
Компания австрийского происхождения «прописалась» в России более 20 лет назад. В 2018 году она уже входила в первую десятку по размеру активов. За это время открыто 72 отделения в разных городах. Количество операционных точек достигло 8700.
Привлекательность услуги подкрепляется бесплатным обслуживанием через собственные и партнерские сервисы.
Скорость зачисления средств зависит от способа и временного фактора. Банкоматы и терминалы Райффайзенбанка принимают купюры круглосуточно, но поступление на счет происходит по схеме:
При острой необходимости следует воспользоваться предложением сторонних банков и платежных систем. Однако, у них транзакции грозят растянуться до 4 дней. Эти правила необходимо знать, чтобы не просрочить платеж по кредиту.
Вам нужно срочно перевести деньги, но ваш банк не пропускает платеж? Это может быть связано с лимитами и ограничениями на переводы.
Первое ограничение – это суточный лимит на списание средств с карты (включая переводы):
- 10 операций в день;
- Общая сумма десяти переводов в течение 24 часов не может превышать 75 тыс. рублей;
- Ежемесячный лимит составляет 600 тысяч рублей.
Вы также устанавливаете лимиты на поступления по карте:
- На карточный счет Райффайзен Банка можно единовременно внести не более 150 000 рублей;
- за один день на карту может быть помещено не более 300 000;
- до 500 000 в неделю и не более 600 000 в месяц.
- Предпочтительно открывать текущие счета в отделениях категории “А”. Это позволит снизить операционные издержки.
- Для повторяющихся платежей рассмотрите возможность использования постоянного поручения, чтобы снизить банковские комиссии и риск невыполнения обязательств.
- При получении крупных сумм денег через Быстый Почта, заказывайте деньги заранее в отделении этой системы.
- Переводы между счетами и картами возможны в разных валютах. Банк автоматически конвертирует в валюту получателя по своему внутреннему обменному курсу. В случае с текущими счетами это допускается только в том случае, если они принадлежат одному и тому же клиенту и открыты в отделениях банка одного типа (например, “А” / “А”).
Перевод по телефонному номеру
Постоянно совершенствуясь, Райффайзен ввел новую услугу — отправка денег на карту по телефону. Указывать номер счета, пластика получающего лица при данном методе не потребуется. Сервис доступен при межбанковских переводах, что значительно упрощает процедуру многим гражданам. Перевести деньги таким образом можно на любую продукцию Visa, Maestro, MasterCard и МИР. Перечислять деньги можно только на карты, выпущенные российскими кредитно-финансовыми учреждениями.
Услуга осуществляется на базе МастерКард, поэтому получателю будет отправлено смс со ссылкой на данную платежную систему. Владельцу сбербанковской карты потребуется ввести разовый код, набрать номер пластика на данном портале. Дальше остается только принять поступающий платеж. После совершения процесса клиенту Сбера доступно закрепить свою карточку для будущих переводов.
Как отменить перевод с карты на карту в Райффайзенбанке
Иногда возникают ситуации, когда платеж отправлен ошибочно. Отмена онлайн возможна в том случае, если операция находится на стадии «Зарегистрирована». После того, как будет введен код из СМС для подтверждения оплаты, она переходит в стадию «Выполнена».
Исправить ситуацию можно личным обращением в офис кредитной организации, на счет которой был отправлен платеж. Если клиент совершил перевод с карты Райффайзенбанка на карту другого банка, следует сразу отправляться в отделение банка, в который поступил платеж. Специалисты примут заявление, сроки рассмотрения которого зависят от правил, действующих в банке. Если неправильный платеж поступил на счет клиента в Райффайзенбанке, решение по нему будет известно на следующие сутки после подачи заявления.
В Райффайзенбанке можно увеличить стандартный лимит на снятие и перевод средств. Для этого необходимо обратиться в ближайший филиал с заявлением. После рассмотрения сотрудники кредитной организации сообщат о результате. В случае одобрения лимит может быть увеличен на 100 000 рублей за четырехдневный отчетный период.
Таким образом, перевод с карты на карту в вышеописанном банке считается довольно-таки простым процессом, справиться с которым сможет абсолютно каждый клиент. Средства поступают на кредитку достаточно быстро, поэтому не придется долго ждать.
Лично мне сервис международных переводов на карты PaySend очень понравился, т.к. вопрос международных переводов мне до боли знаком. То надо отправить деньги в Беларусь, то получить из Казахстана или России. Много раз ходил за переводами Western Union, Юнистрим, а они, как я привел выше, даже менее выгодны. Сервис PaySend разрабатывался 3 года. У них есть все необходимые лицензии, свой банк в России, свой банк в Великобритании, партнерские банки в каждой стране. Отправлять деньги можно не только из России в Чехию, но и между другими странами, вопрос только в комиссии: все переводы из России стоят по 49 рублей, из Казахстана — 199 тенге, из стран ЕС — по 1,5 €, из США — 2 долл. Не все страны доступны и для приема, и для отправки денег: например, в Украину из России на карты Mastercard деньги уже можно отправлять, но из Украины — пока нет.
Мелкими недочетами PaySend являются:
- при регистрации по номеру телефону вас привязывают к конкретной стране, а ваши исходящие переводы — к соответствующей валюте;
- переводы с российской на российскую карту возможны, но невыгодны — взымают 1% от суммы, это на уровне комиссий российских банков за перевод на карты чужих банков;
- в день по направлению Россия-Европа действует ограничение в 5 переводов, каждый может быть на не более чем 75 000 рублей;
- необходимость регистрации на сайте, причем каждый вход на сайт для повышения безопасности требует ввода СМС-кода.
В завершение считаю своим долгом отметить, что эту заметку отчасти можно назвать рекламной — найдя этот отличный сервис я обратился в PaySend с предложением написать заметку о них. Ребята оказались открыты к диалогу и пошли навстречу. Я бы и так протестировал этот актуальный для меня сервис, но их поддержка помогла мне покрыть расходы на переводы денег туда-сюда на карту ВТБ24 (а ВТБ24 и вообще российские банки любят комиссии) и попросту плотно посидеть за заметкой. Но все равно абсолютно все в заметке является моим личным опытом и моим личным мнением, поэтому метку «РЕКЛАМА» уверенно не ставлю в заголовок.
UPD 22.09.2018 Fio постепенно ввел фиксированную комиссию, а затем вовсе начал взымать 1% с суммы. Поэтому будьте осторожны при выборе банка для получения средств, в большинстве банков комиссия за зачисления переводов с карты на карту отсутствуют полностью. Лично я на данный момент для получения PaySend использую карту Raiffeisenbank.